ЄСПЛ постановив, що банки не можуть автоматично відмовляти у відкритті базового рахунку через санкції третіх країн
11 червня Суд Європейського Союзу виніс рішення у справі Jenec, що стосується права на доступ до базового платіжного рахунку в рамках Директиви 2014/92/ЄС і боротьби з відмиванням грошей (AML/CFT). Суд постановив, що банк не має права відмовляти у відкритті такого рахунку лише через те, що заявник внесений до санкційного списку країни поза ЄС, наприклад, американського OFAC.
Відмова має базуватися на індивідуальній оцінці ризиків і доведенні, що відповідні ризики не можна контролювати пропорційними заходами. Суд підкреслив важливість збалансованого підходу, враховуючи характеристики клієнта, ціль рахунку та джерела коштів, а не автоматичне блокування на основі санкційного списку.
Для Кіпру це рішення особливо актуальне, оскільки країна імплементувала відповідні директиви та посилила національне законодавство щодо AML і санкцій у 2025 році. Банки повинні надавати обґрунтовані та документовані пояснення при відмові у відкритті рахунку, дотримуючись комплексної оцінки ризиків і застосовуючи пропорційні заходи.
No news yet
КІПРадар — це сучасний AI-агрегатор новин Кіпру, який автоматично збирає, фільтрує та перекладає місцеві публікації в режимі реального часу. Постійно скануючи широке коло авторитетних кіпрських ЗМІ, блогів та офіційних RSS-стрічок, платформа виявляє оригінальні матеріали та використовує передові мовні моделі для виключення дублікатів. Потім сервіс створює короткі та об'єктивні виклади новин, що дозволяє читачі швидко отримувати суть кожної важливої події без зайвого інформаційного навантаження.
Головна місія КІПРадар — надавати всебічне багатомовне висвітлення новин Кіпру для інформивання як місцевих жителів, так і іноземних гостей. Платформа охоплює ключові події в усіх великих містах і регіонах острова, включаючи Нікосію, Лімасол, Ларнаку, Пафос та Фамагусту. Пропонуючи всі оновлення одночасно п'ятьма мовами — англійською, російською, грецькою, українською та турецькою, КІПРадар усуває комунікаційні бар'єри та забезпечує рівний доступ до важливої місцевої інформації, від змін у законодавстві до культурних подій.
Відстежуйте економічні тенденції, фінансове регулювання та новини бізнесу на Кіпрі. Читайте про корпоративний сектор, банківські новини, інфляцію, зміни податків, інвестиції та ринок нерухомості.