ЕС запретил банкам автоматически отказывать в базовом счёте из-за санкций третьих стран
Суд Европейского союза постановил, что банк не может отказать в открытии базового платежного счета только на основании внесения заявителя в санкционный список третьей страны, например, США. Отказ возможен лишь при индивидуальной оценке рисков, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма, если риски нельзя управлять пропорциональными мерами.
Дело касалось жителя ЕС, которому словенский банк отказал в открытии счета из-за попадания в список OFAC, хотя он не был под санкциями ООН, ЕС или Словении и не имел судимостей. Суд подчеркнул, что право на базовый платежный счет связано с финансовой доступностью, но не исключает соблюдения правил AML/CTF.
Для Кипра решение важно, так как местное законодательство усиливало санкционные и AML нормы, и банки обязаны проводить индивидуальный, документированный анализ рисков при отказах. Простое указание на санкционный список третьей страны недостаточно для отказа в счете, если клиент не имеет ограничений на уровне ЕС или Кипра.
No news yet
КИПРадар — это современный AI-агрегатор новостей Кипра, который автоматически собирает, фильтрует и переводит местные публикации в режиме реального времени. Постоянно сканируя широкий спектр авторитетных кипрских СМИ, блогов и официальных RSS-лент, платформа выявляет оригинальные материалы и использует передовые языковые модели для исключения дубликатов. Затем сервис создает краткие и объективные выжимки новостей, что позволяет читателям быстро получать суть каждого важного события без лишней информационной нагрузки.
Главная миссия КИПРадар — предоставлять всестороннее многоязычное освещение новостей Кипра для информирования как местных жителей, так и иностранных гостей. Платформа охватывает ключевые события во всех крупных городах и регионах острова, включая Никосию, Лимасол, Ларнаку, Пафос и Фамагусту. Предлагая все обновления одновременно на пяти языках — английском, русском, греческом, украинском и турецком, КИПРадар устраняет коммуникационные барьеры и обеспечивает равный доступ к важной местной информации, от изменений в законодательстве до культурных событий.
Отслеживайте экономические тенденции, финансовое регулирование и новости бизнеса на Кипре. Читайте о корпоративном секторе, банковских новостях, инфляции, изменениях налогов, инвестициях и рынке недвижимости.